Без договора и расписки

ЭКСПРЕСС НЕДЕЛЯ Nr. 21 (1423) 2024 г. 23 мая Иоланта Довляшевич

Эта статья о том, как детективы ищут должников и возвращают безнадежные долги.

– Образ современного детектива, который сложился благодаря книгам или фильмам, далек от реальности, – говорит детектив Олегас Риманас. – Процесс работы стал легче с развитием интернета. Социальные сети существенно упростили работу. Однако как бы люди ни стремились перевести все на рельсы «удаленки», в нашей профессии, как говорится, ноги кормят. Все равно приходится выходить «в поле», чтобы подтвердить определенную информацию: например, найденный в интернете адрес, по которому предположительно проживает человек.

Хотя компания, основанная Олегасом, существует уже почти двадцать лет, в бизнесе хватает вызовов.

– Эта деятельность очень чувствительна, часто связана с защитой персональных данных, однако некоторые клиенты, особенно иностранцы, этого не понимают. Они заявляют: хочу знать все. Знать все невозможно, поскольку существуют границы, так сказать, красные флажки. Нам, как юристам, постоянно приходится взвешивать, можем ли мы предоставить услугу и в каком объеме, – говорит О. Риманас.

– Как правило, к нам обращаются клиенты, а порой и клиенты совместно с адвокатами, которым не удается получить долг, хотя должник живет весьма хорошо, а порой и в роскоши. Мы узнаем, что человек утром выезжает на работу, оказывается, что он продолжает руководить стройкой. Несомненно, делает это нелегально, может быть безработным или даже объявившим себя банкротом. Скрывая свои доходы, должник может так обманывать не одного кредитора. Эта информация может стать решающей. Дальше подключаются адвокаты, – продолжает детектив.

Особая сфера

– Строительство в Литве – многогранный бизнес, который объединяет заказчиков, подрядчиков, субподрядчиков, поставщиков, производителей материалов и т. д., – рассказывает Олегас. – У нас был случай, связанный именно с этой сферой бизнеса. Однажды к нам обратилась компания из Вильнюса, занимающаяся продажей пластиковых окон, с просьбой расследовать незаконную деятельность одной вильнюсской компании, назовем ее компанией X. Проблемы возникли, когда был подписан контракт на покупку 50 пластиковых окон. Получив продукцию, компания X за нее не заплатила. Клиент уже знал, что с аналогичной проблемой столкнулась другая фирма – продавцы окон из Каунаса. В полиции предварительное расследование не начиналось. Предпринимателям объясняли так: мол, это гражданско-правовые отношения, разбирайтесь сами.

Подписав договор с клиентами, мы начали частное детективное расследование. В ходе его мы сначала пытались выяснить, есть ли еще пострадавшие в этом деле. Также хотели выяснить, кто являются руководителями и акционерами этой компании и какое имущество у них есть.

Первые новости были неутешительными: компания X недавно была куплена как недействующее предприятие, не имеющее никакого имущества. Выяснилось, что окна были взяты у продавцов без предоплаты, изделия перевозились арендованным транспортом и выгружались в заброшенных гаражах.

Дальше было еще интереснее: адрес регистрации компании X оказался на деле одним кабинетом, арендованным руководителем – 23-летним парнем со средним образованием. Его, не имевшего никакого опыта управления компаниями, можно сказать, попросту подставили. Какие-то знакомые пообещали, что обучает его посредническому бизнесу, в рамках которого товары закупаются большими партиями и дешево, а затем продаются дороже. Такая выгодная купля-продажа.

Узнав имена и фамилии двух нанимающих предпринимателей, мы обнаружили, что у них уже были проблемы с законом. Выяснилось, что компания X всегда использовала схожую схему – отправляла электронные письма с запросами о намерении купить большое количество окон, котлов, дверей, ворот и других актуальных в строительстве вещей и материалов. Создавался образ солидного партнера, который обещал сделать перевод в тот же день, когда получат товар. Большие заказы и большие доходы соблазняли продавцов, поэтому они подписывали договоры.

В итоге мы установили, что за несколько месяцев от компании X пострадало около 10 компаний из Вильнюса, Каунаса, Алитуса, Утяны и Укмярге. Ущерб составил около четверти миллиона евро. При этом не было начато ни одного предварительного расследования, пока не стало ясно, какого масштаба это дело.

После анализа и обобщения всей собранной информацию и представления ее правоохранительным органам было начато несколько расследований. Позже виновные были осуждены за свои дела, а часть похищенной продукции была возвращена пострадавшим фирмам.

Когда нет смысла взыскивать?

Взыскание долгов с мошенников – непростой процесс. Очень часто его вообще не стоит затевать, поскольку овчинка выделки не стоит: затраты на поиски мошенника и взыскание с него существенно превысят сумму, которую кредитор намеревается вернуть. Поэтому приступать к взысканию выгодно только в случае по-настоящему крупной задолженности.

– Не всегда удается помочь. Поэтому сначала мы всегда предлагаем клиенту провести предварительный анализ и только тогда говорим, сможем чем-то помочь или нет. Хотя клиенты нередко предлагают сделку: если вам удастся помочь вернуть долг, мы вам заплатим такой-то процент от суммы, если нет – значит, нет. Но с такими условиями, возможно, согласятся лишь новички, которые не представляют, какой объем работы предстоит, – рассказывает собеседник. – Впрочем, в детективном деле редко бывают случайные люди. Как правило, в сыскные бюро идут либо бывшие полицейские, следователи, криминалисты, либо юристы.

Случается, что клиенты просят от нас гарантии успешного завершения дела. Но кто же может дать эти гарантии? В Литве по статистике раскрываемость мелких преступлений составляет всего 30 % (тяжкие преступления раскрываются на 80-90 %). Почему можно надеяться, что детективы справятся на 100 %?

Волна похожих дел

С массовым приездом иностранцев в Литву работы у детективов прибавилось.

– К сожалению, моральные понятия у приезжих предпринимателей из Украины, Беларуси, азиатских республик не всегда соответствуют нашим представлениям. В соцсетях местные предприниматели делятся историями обмана и отсутствием возможности предъявить претензии, так как должники попросту уезжают из Литвы и найти их, к примеру, в Таджикистане, очень непросто.

По словам Олегаса Риманаса, многие приезжие, чтобы выжить в непростых условиях конкуренции в Европе, применяют схемы, которые использовали и у себя на родине.

– Наши предприниматели привыкли вести цивилизованный бизнес, доверять на слово, но геополитические отношения заставляют менять привычки, – говорит детектив.

Задача не из простых

Случается, что весьма крупные долги не подкреплены никакими расписками либо расписки оформлены так, что ни один следователь не согласится приобщить их к материалам дела.

Как правило, это случается в семейном кругу или среди друзей.

Хочешь потерять друга – одолжи ему деньги. Этот принцип, по мнению О. Риманаса, актуален во все времена:

– Многие одалживают родным, друзьям, коллегам без расписки немалые суммы денег. Процесс возврата может тянуться годами. Если должник не отказывается, признает долг – еще есть шанс. Но когда нет никаких доказательств, такое дело очень трудно решается.

Когда нет никаких доказательств, должник может сказать, что он ничего не получал, и даже обвинить кредитора в клевете. В таком случае невиновного человека, по наивности одолжившего деньги и пытающегося их вернуть, могут  привлечь к ответственности за клевету. Возникает нелегкая задача: не попасть самому под статью о вымогательстве, но при этом вернуть похищенные средства. В арсенале детективов есть свои вполне законные фишки, чтобы должник все-таки вернул долг.

Действовать так, чтобы самому не совершать никаких противоправных действий и вывести должника на чистую воду, – задача не из простых.

Есть разные способы привлечь такого человека к ответственности: сделать звукозапись разговора, где должник в частной беседе говорит, что вернет деньги чуть позже.

По словам О. Риманаса, это большой успех, когда удается уговорить должника подписать вексель, пусть даже срок возврата отложится. Но в таком случае появляется юридический документ, который можно даже без суда предъявить к взысканию.

Используют детектор лжи

– Был у нас случай, когда должник не отрицал наличия долга, однако доказывал, что он деньги вернул. Пришлось привлечь к делу полиграфическое исследование. Это не экспертиза, а в большей степени вспомогательное средство. Хотя закон в Литве об использовании полиграфа существует, но не так просто доказываются такие дела в суде. Для судьи наличие полиграфического теста – как вспомогательный материал для понимания общей картины, но привлечь к делу трудно.

В нашей практике было уже несколько гражданских дел, когда должник соглашался провериться на полиграфе, и судья участвовал при этом. Так вот в случае с должником проверили и кредитора, и должника. Оказалось, что должник все-таки обманывал, – говорит Олегас. – Использование полиграфа распространено в госслужбах при приеме на работу, где могут быть государственные тайны. Или какие-то служебные проверки проводятся с использованием полиграфа. Правда, в последнее время появилось больше желающих проверить вторую половину на полиграфе. Когда одна из сторон думает, что вторая ей неверна. Если обе стороны согласны, мы можем это сделать.

– Чтобы не пришлось тратиться на поиск должников, – говорит О. Риманас, лучше заранее выяснить, с кем предстоит иметь дело. Не случайно именно дела о безопасности бизнеса – самые распространенные в нашей практике. Мы этим занимаемся почти двадцать лет. Проверяем помещения, автомобили на наличие средств негласного съема информации – электронных жучков и других подслушивающих устройств. Это очень распространенное дело. Кстати, по закону, если мы находим жучки, то обязаны информировать правоохранительные органы. Техника подслушивания кардинально изменилась за эти годы, потому и устройства для поиска жучков тоже серьезно усовершенствовались.

«Если бы проверка благонадежности бизнеса и частных лиц происходила заранее, многих проблем удалось бы избежать», – уверен детектив Олегас Риманас.

Иоланта ДОВЛЯШЕВИЧ